Банк России вводит лимиты на денежные переводы за границу

Опубликовано at 10:13
74 0

С 16.04.2019 введены ограничения на перевод денежных средств получателям в КНР, Киргизии, Казахстане и Вьетнаме. По требованию главного регулятора страны, для систем денежных переводов установлены лимиты в 100-150 тысяч рублей. По мнению Центробанка, эта мера поможет в борьбе с теневыми финансовыми операциями, включая незаконную предпринимательскую деятельность. Рыночные торговцы, не прошедшие регистрацию в качестве ИП, пересылают через системы переводов деньги для закупки новых партий товара, уклоняясь от уплаты налогов.
Банк России вводит лимиты на денежные переводы за границу

Такая схема избавляла от необходимости афишировать наличие доходов на территории РФ и освобождала от учета контрактов по валютному контролю со стороны банков. Передача средств через систему переводов позволяла платить за товар, поставляемый на российский рынок без отчета перед налоговиками. Нарушения были выявлены Центробанком в ходе надзора за банковской деятельностью, когда обнаружилось, что крупные суммы высылались из страны по сомнительным предлогам без открытия счета в банке.

Новые правила коснулись только 4 стран-лидеров по количеству подозрительных транзакций. Верхние границы денежного перевода определяются по конечному адресу получателя:

  1. В Казахстане граждане вправе получить из России не более 150 тысяч рублей.
  2. В Китае, Вьетнаме и Киргизии – не более 100 тысячи рублей.

Лимиты уже вступили в действие и приняты во внимание системами, обслуживающими денежные переводы. Ранее торговцы могли в течение дня по нескольку раз отправлять средства. Один и тот же плательщик, не скрываясь, передавал получателям в других странах крупные суммы с небольшим интервалом. Продукция, оплаченная таким способом, не декларировалась на таможне и поступала в РФ через Киргизию и другие страны.

Банк России вводит лимиты на денежные переводы за границуПо информации от Всемирного банка, мигранты переправляют на родину огромные суммы. За 2018 год было направлено без использования банковского счета 529 миллиардов долларов. Неконтролируемые финансовые потоки выросли на 9,6% по отношению к предыдущему году. Однако рост мировых оборотов оправдывают, скорее, улучшениями в американской экономике и появлением новых рабочих мест. Другая причина связана с восстановленными финансовыми объемами, поступающими из входящих в Совет сотрудничества государства Персидского региона или из РФ.

Хотя Киргизия и входит в число лидеров по финансовым операциям из РФ (1,3 миллиарда долларов), она уступает по оборотам Узбекистану, где годовой показатель составил 14 миллиардов в американской валюте. Вопросов в китайской стороне или Вьетнаму гораздо меньше – там объемы составили 675 миллионов и 175 миллионов долларов соответственно.

Поскольку по отправленным денежным переводам невозможно выявить обороты и доходы частных предпринимателей, а отправка денег со стороны физлиц, невзирая на сложную экономическую обстановку, только растет, назрела необходимость регулирования процесса оттока средств из страны, недекларируемых и не отраженных как доход в налоговой отчетности. Установка месячного лимита позволит системам переводов скорректировать свою работу и исключить из числа клиентов возможных нарушителей налогового законодательства.

Подписывайтесь на наш Дзен-канал: Банк России вводит лимиты на денежные переводы за границуФинансы – кредиты

Источник

Похожие новости

Сбербанк отменяет пластиковые карты

Posted by - 08.02.2019 0
Пару лет назад руководство Сбербанка сообщило о планах отказаться от пластика как платежного инструмента. Заявление было сделано на фоне развития…